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總行運(yùn)營將每年2次組織運(yùn)營內(nèi)部賬戶清理工作,各分行應(yīng)及時(shí)按總行要求,對已停用、一年以上未使用內(nèi)部賬戶及已撤銷網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部賬戶進(jìn)行清理。
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內(nèi)部賬戶的風(fēng)險(xiǎn)管控主要包括對賬、賬戶清理、異常問題的處理與整改等。
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使用內(nèi)部賬戶過渡的業(yè)務(wù),申請使用內(nèi)部賬戶的部門應(yīng)對交易合規(guī)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé),在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按我*行反洗錢要求記錄、保存客戶交易記錄。
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