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客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。
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客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時,金融機構不知道客戶的姓名等基本報告要素信息,因此可不提交可疑交易報告。
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保險產(chǎn)品通過銀行銷售時,銀行承擔合同簽訂階段的客戶身份識別責任。
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