A、集體評(píng)審未充分履行職責(zé),導(dǎo)致存在明顯缺陷的項(xiàng)目得以評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)的; B、反程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的; C、越權(quán)審批授信業(yè)務(wù)的; D、違反法律法規(guī)和總行授信政策操作的; E、其他違反授信評(píng)審、審批等規(guī)章制度的。
A、貼現(xiàn)商業(yè)匯票無(wú)正當(dāng)理由缺少真實(shí)貿(mào)易背景材料的; B、貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料,如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等,存在明顯問(wèn)題或相互之間缺乏邏輯關(guān)系,且無(wú)正當(dāng)理由的; C、票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)的; D、未按規(guī)定收取保證金,或保證金來(lái)源不合規(guī)的; E、其他違反保證金有關(guān)規(guī)定,造成保證金管理失效、被挪用的。 F、其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。
A、開(kāi)戶(hù)時(shí)不認(rèn)真審核客戶(hù)身份證明材料并如實(shí)記錄客戶(hù)資料的; B、代客戶(hù)簽字、輸密碼和領(lǐng)取存折(卡)的; C、對(duì)客戶(hù)取回印鑒返還后不重新審核的; D、其它違反實(shí)名制開(kāi)戶(hù)管理規(guī)定的。