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在我國(guó),商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行審批制和報(bào)告制。審批制就是商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。()
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對(duì)于保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句:“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資?!?)
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商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的專業(yè)審計(jì),應(yīng)制定審計(jì)規(guī)范,并保證審計(jì)活動(dòng)的獨(dú)立性。()
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