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財務(wù)信息是銀行從業(yè)人員制定個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù),決定了客戶的理財目標(biāo)和期望合理與否,以及完成個人財務(wù)規(guī)劃的可能性。()
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一般而言,家庭緊急預(yù)備金的儲存形式最好是流動性高的資產(chǎn)與貸款額度的搭配。()
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一個全面的財務(wù)規(guī)劃涉及保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、人生事件規(guī)劃及投資規(guī)劃等財務(wù)安排問題,不涉及現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理。()
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