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依據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定,中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查時,人員不得少于3人,若少于3人,金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。
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查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的,金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
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營銷部門負責(zé)結(jié)算賬戶市場營銷,組織開展結(jié)算賬戶盡職調(diào)查。
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