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金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別,認(rèn)為必要時(shí),可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。
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任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí),都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。
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金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
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