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《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”系指二年以上。
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客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易,由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告??蛻敉ㄟ^境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由收單行報(bào)告。
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金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位,明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告。
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