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營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)逐商戶(hù)建立商戶(hù)檔案,專(zhuān)袋(夾)保管,保管期限為與商戶(hù)協(xié)議終止日起至少()年以上。
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商戶(hù)月退單金額比率超過(guò)()%,或月退單筆數(shù)超過(guò)()筆,收單機(jī)構(gòu)要向商戶(hù)書(shū)面發(fā)送預(yù)警通知,敦促其盡快采取整改措施。
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1 1
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對(duì)商戶(hù)進(jìn)行不定期回訪和檢查(檢查至少每月1次),并如實(shí)填寫(xiě)《商戶(hù)日常檢查表》。對(duì)于半年內(nèi)出現(xiàn) ()調(diào)單查詢(xún)的商戶(hù),或退貨交易頻繁的商戶(hù),須要求商戶(hù)在其結(jié)算賬戶(hù)上保留一定的風(fēng)險(xiǎn)保證金(按日均交易金額的20%)。
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