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自然人客戶的身份基本信息包括:客戶姓名、性別、生日、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
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對于交易金額單筆人民幣5萬元以上或外幣等值10000美元以上的非存款賬戶本人無卡存款業(yè)務,應按照一次性業(yè)務要求進行客戶身份識別工作。
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基層營業(yè)機構(gòu)指定專人每日關(guān)注人行賬戶管理系統(tǒng)審批動態(tài),當?shù)厝诵泻藴驶蚍中袑徟ㄟ^后,經(jīng)辦人員應直接從人行賬戶管理系統(tǒng)查詢核準通知書編號等相關(guān)信息,及時處理“人行核準審批”節(jié)點任務。
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