以下客戶可列為低風險客戶的是(): (1)在具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構。 (2)在具備嚴格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。 (3)當?shù)卣畽C關及事業(yè)單位。 (4)其他被各級機構當?shù)乇O(jiān)管機構確定為低風險的客戶。
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各級機構應基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強的身份識別,附加了解以下信息(): (1)客戶在本行開戶的合理原因,客戶賬戶的預期主要用途(處理事務)和預期往來對象。 (2)自然人客戶的經(jīng)濟狀況、單位客戶的經(jīng)營狀況。 (3)客戶的財富或資金的來源、資金用途。 (4)當?shù)乇O(jiān)管或各級機構認為應當了解的其他信息。
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