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針對(duì)交易金額或其他交易事項(xiàng),若一筆交易超出了柜員操作權(quán)限,必須由相應(yīng)級(jí)別的主管進(jìn)行授權(quán)同意才能成功,這種授權(quán)屬于動(dòng)態(tài)授權(quán)。
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業(yè)務(wù)審核與審批是指在柜臺(tái)辦理某些風(fēng)險(xiǎn)較大、專(zhuān)業(yè)性要求較高的業(yè)務(wù)時(shí),需先經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管等有權(quán)人審核后,簽章(字)明示準(zhǔn)許后,柜員方能辦理。
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營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置應(yīng)嚴(yán)格不相容崗位分離、分設(shè)。其中,掌管業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的人員不得保管使用空白單位存款證實(shí)書(shū)、個(gè)人存款證明書(shū)和存單。
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