A、設(shè)置合理的組織機構(gòu),健全內(nèi)部法律風(fēng)險控制機制 B、建立部門獨立、業(yè)務(wù)分離、權(quán)力制衡的內(nèi)部組織管理體系 C、建立完備的激勵約束機制和以提高相關(guān)從業(yè)人員敬業(yè)精神為核心的人事管理制度 D、提高內(nèi)部監(jiān)管質(zhì)量,實現(xiàn)預(yù)警功能 E、刻意隱瞞信息和提供虛假信息
A、在銀行內(nèi)部要構(gòu)建客戶信用機制,加強對申領(lǐng)人的信用檢查 B、通過多種渠道確認(rèn)申領(lǐng)人身份的真實性,完善征信審核手段 C、加強對申領(lǐng)資料的真實性核查,加強信用審查 D、對申請資料的邏輯性、常識性的審查,關(guān)注信息的相似度及關(guān)聯(lián)性 E、運用各種方式查明申領(lǐng)人的申領(lǐng)信息,對于有疑惑的地方要立即予以核實
A、與付款人簽訂"銀行承兌協(xié)議" B、承兌匯票后,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理銀行承兌匯票票款的劃撥 C、承兌匯票后,向付款單位發(fā)出付款通知 D、如果匯票到期,而承兌申請人無款支付或不足支付的,承兌銀行應(yīng)繼續(xù)向收款單位開戶銀行劃撥資金 E、如果匯票到期,而承兌申請人無款支付或不足支付的,承兌銀行應(yīng)按照承兌協(xié)議規(guī)定將不足支付的票款轉(zhuǎn)入承兌申請人的預(yù)期貸款賬戶