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“三問”:一是問開戶目的,了解客戶選擇興業(yè)銀行的第一原因和心理偏好;二是問公司背景,了解公司的特點包括企業(yè)規(guī)模、經營性質、行業(yè)類型、上下游、法人背景等;三是問潛在需求,包括對公和零售產品,主推普適性產品,深入挖掘特色需求產品。
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判斷題
辦理業(yè)務時,堅持首問使用普通話,如客戶使用當?shù)胤窖缘?,也可根?jù)需要使用當?shù)胤窖?,努力實現(xiàn)語言無障礙服務。與客戶進行交流,要求語氣平和、文明禮貌;遇到客戶使用本地方言的,可用本地方言與客戶進行交流,以增進親切感。
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判斷題
當客戶咨詢或辦理理財業(yè)務時,理財經理應微笑起身,引導客戶就坐,對于初次見面的客戶,在介紹業(yè)務前不需主動自我介紹并提供名片。
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