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動(dòng)態(tài)管理原則指的是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢(qián)資源,在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域釆取強(qiáng)化的反洗錢(qián)措施,在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域釆取簡(jiǎn)化的反洗錢(qián)措施。
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金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程,賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
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中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要,可以約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員,針對(duì)重要問(wèn)題進(jìn)行警示談話,或者要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
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