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支行長(zhǎng)、銷(xiāo)售主管可以通過(guò)查看和分析《個(gè)人客戶(hù)信息表》,參與到銷(xiāo)售過(guò)程中去,指導(dǎo)客戶(hù)經(jīng)理識(shí)別交叉銷(xiāo)售的機(jī)會(huì),最終提升銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。
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判斷題
在了解了客戶(hù)的現(xiàn)有銀行信息后,理財(cái)經(jīng)理需要利用開(kāi)放式問(wèn)題詢(xún)問(wèn)客戶(hù)在公司業(yè)務(wù)、信貸等方面的需求,或者引薦的機(jī)會(huì),并根據(jù)客戶(hù)回答識(shí)別交叉銷(xiāo)售機(jī)會(huì),引薦給客戶(hù)經(jīng)理或信貸員。
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在了解了客戶(hù)的基本信息后,理財(cái)經(jīng)理需要了解客戶(hù)在郵政銀行和其他銀行的業(yè)務(wù)狀態(tài),特別是資產(chǎn)規(guī)模,以了解客戶(hù)潛質(zhì),為下一步提供解決方案奠定基礎(chǔ)。
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