問(wèn)答題

【簡(jiǎn)答題】某市人民檢察院反貪局在辦理貪污案件時(shí)，決定對(duì)犯罪嫌疑人張某在該市郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)A的個(gè)人儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行調(diào)查。該檢察院反貪局的兩名工作人員持反貪局的介紹信、查詢存款通知書來(lái)到郵政儲(chǔ)蓄支局網(wǎng)點(diǎn)A查詢張某的存款。該網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)經(jīng)過(guò)認(rèn)真核對(duì)后，安排工作人員協(xié)助查詢張某在該所的存款，經(jīng)查詢，張某在該所共有7萬(wàn)余元的存款，同時(shí)工作人員向反貪局的同志反映一個(gè)情況：當(dāng)天上午張某到該所提取現(xiàn)金6萬(wàn)余元，由于張某未帶身份證件，該所未向其辦理支付。反貪局工作人員了解到上述情況后，認(rèn)為犯罪嫌疑人要轉(zhuǎn)移存款，決定立即將該存款扣劃到反貪局的賬戶上，于是向局里請(qǐng)示填寫了蓋有反貪局印章的扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款通知書，并要求工作人員立即執(zhí)行。銀行工作人員是否應(yīng)該協(xié)助反貪局工作人員進(jìn)行扣款？

答案： 不應(yīng)該，因?yàn)橛袡?quán)扣劃個(gè)人存款的機(jī)關(guān)只有人民法院、海關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)。
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【簡(jiǎn)答題】

某支行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄專柜接待了一男一女兩位年輕客戶，為其辦理240萬(wàn)元巨額現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。經(jīng)辦員經(jīng)過(guò)清點(diǎn)匯總后，發(fā)現(xiàn)實(shí)際現(xiàn)金額僅為230萬(wàn)元，比客戶聲稱的金額短缺10萬(wàn)元，雙方由此發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。經(jīng)調(diào)看現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控錄像后，最后確認(rèn)存款現(xiàn)金為230萬(wàn)元。辦理存款時(shí)，經(jīng)辦員要求客戶出示身份證，客戶卻稱未攜帶個(gè)人身份證，是受別人委托前來(lái)存款的。在出示了委托存款人吳文道的身份證（系遼寧省）后，經(jīng)辦員為其辦理了全部存款手續(xù)，并預(yù)留了對(duì)方手機(jī)號(hào)碼。
半月后，支行對(duì)此筆交易進(jìn)行了分析，認(rèn)為該筆存款存在較多疑點(diǎn)，要求專柜核查存款人相關(guān)證件和資料，發(fā)現(xiàn)對(duì)方提供的手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)，遂向當(dāng)?shù)厝诵泻捅臼行袌?bào)告。當(dāng)?shù)厝诵醒芯空J(rèn)為此筆大額存款的確十分可疑，主要疑點(diǎn)集中在以下三點(diǎn)：第一，客戶受委托為他人存入巨款卻不能提供本人有效身份證；第二，客戶不能提供大額存款合法來(lái)源的有效資料；第三，對(duì)于10萬(wàn)元的差額沒(méi)有表示出進(jìn)一步的疑異，卻順利接受了銀行的清點(diǎn)結(jié)果。因此，該支行當(dāng)天就向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào)，但其市分行未將報(bào)告轉(zhuǎn)給負(fù)責(zé)反洗錢的職能部門，沒(méi)有要求和督促支行按大額和可疑支付交易報(bào)告程序進(jìn)行報(bào)告，也未向其省行和當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)告。

案例中交易支行在履行反洗錢義務(wù)方面存在哪些違規(guī)之處？
答案： 違反客戶身份審核和大額及可疑支付交易報(bào)告方面的規(guī)定。
《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十六條：“客戶由...
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