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客戶身份識別是指營業(yè)機構在與客戶建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,核對并登記客戶的身份信息。
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電子檔案的保管年限與紙制會計檔案相同。
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以指導實際操作為出發(fā)點,對所有涉及工商銀行人工操作的電子銀行業(yè)務辦理流程進行了規(guī)范的電子銀行業(yè)務制度是《中國工商銀行電子銀行業(yè)務管理辦法》。
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