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法人客戶申請(qǐng)開(kāi)立、變更以及撤銷離岸賬戶時(shí),應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人或授權(quán)其財(cái)務(wù)人員,憑有效的授權(quán)委托書到銀行辦理手續(xù),不得由銀行工作人員、社會(huì)中介等其他人員代辦。非居民個(gè)人客戶應(yīng)由本人到銀行辦理。
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判斷題
分行應(yīng)在法人客戶申請(qǐng)開(kāi)立離岸賬戶時(shí),嚴(yán)格審查其身份證明文件(包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證明文件等)、開(kāi)戶決議或董事會(huì)決議、委托授權(quán)書等資料;對(duì)于非居民個(gè)人客戶,應(yīng)嚴(yán)格審查其身份證件,確保身份資料完整有效。
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判斷題
分行在核查非居民客戶提供的身份證件或身份證明文件時(shí),如對(duì)其真實(shí)性存在疑問(wèn)的,可要求客戶提供身份證明資料—客戶所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可機(jī)構(gòu)出具的公證證明。
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