問答題

【簡答題】招商銀行在為客戶進行保險規(guī)劃時，應考慮每位客戶面臨的不同家庭保障缺口。請問家庭保障需求缺口應如何測算（假設男性平均年齡為74，女性平均年齡為80）？

答案： 規(guī)劃邏輯：責任=家庭責任+負債+身后費用；準備=流動資產(chǎn)；家庭保障缺口：需求=責任-準備
家庭基本責任計算公式...
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【簡答題】風險級別在R5的私募股權(quán)投資基金的超風險認購要求包括哪些？
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18≤X<65：非私人銀行客戶，不能超風險；私人銀行客戶，可超風險認購，理財銷售人...
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【簡答題】根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》，請列舉基金公司子公司專項資產(chǎn)管理計劃的可投資范圍？
答案： 基金管理公司投資領域從現(xiàn)有的上市證券類資產(chǎn)拓展到了非上市股權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)等實體資產(chǎn)；中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)。
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