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客戶信息公開(kāi)程度越高,客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險(xiǎn)程度越高。
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風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的對(duì)象為與本.行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的所有自然人、非自然人客戶及代理行。
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金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,對(duì)依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況予以保密,不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。
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